Britse toezichthouder sommeert handelaren op drie locaties

De Britse toezichthouder FCA heeft op 10 september met de belastingdienst en politie drie Londense bedrijfslocaties bezocht wegens vermoedelijk illegale cryptohandel. Op elke locatie lieten de instanties een sommatiebrief achter: de handelaren moesten iedere vermoedelijk illegale crypto-onderneming staken.

De FCA maakte de actie vandaag bekend. De toezichthouder werkte samen met belastingdienst HM Revenue & Customs (HMRC) en de Londense politie Metropolitan Police Service. De bezochte handelaren, ondernemingen en locaties zijn niet geïdentificeerd. De bekendmaking meldt evenmin aanhoudingen, aanklachten of veroordelingen.

Het ging om peer-to-peerhandel, waarbij personen rechtstreeks onderling crypto kopen en verkopen. Wie dat in het Verenigd Koninkrijk bedrijfsmatig doet, moet passend geregistreerd zijn. De registratieplicht geldt volgens de FCA uitsluitend voor zakelijke handel. Op de dag van de bekendmaking stond de teller voor geregistreerde zakelijke P2P-crypto-ondernemingen op nul.

Registratie moet witwassen tegengaan

De actie viel onder de Britse antiwitwasregels uit 2017. Die rekenen ondernemingen die geld voor crypto, crypto voor geld of cryptomunten onderling wisselen tot de aanbieders van cryptowisseldiensten. Ook bedrijven die zulke transacties regelen en geautomatiseerde wisselmachines vallen onder de definitie. Zij mogen alleen met de vereiste registratie actief zijn.

Volgens de FCA kan ongeregistreerde zakelijke P2P-handel een route bieden om crimineel geld te verplaatsen en wit te wassen. Zulke handel blijft buiten controles die verdachte geldstromen moeten herkennen en voorkomen. De toezichthouder beschreef dit als een algemeen risico. Over klanten, transacties en verliezen van de drie locaties zweeg de bekendmaking.

Overtreding van een toepasselijke verplichting uit deze regels kan strafbaar zijn. Bij behandeling door een hogere strafrechter kan maximaal twee jaar gevangenisstraf, een boete of beide volgen. Functionarissen van een onderneming kunnen strafrechtelijk aansprakelijk zijn als een overtreding met hun instemming, medeweten of door hun nalatigheid plaatsvond.

Tweede actie treft minder locaties

De operatie volgt op de eerste gezamenlijke FCA-actie tegen illegale P2P-cryptohandel, die in april bekend werd gemaakt. Toen bezochten de FCA, HMRC en regionale opsporingseenheid South West Regional Organised Crime Unit acht verdachte locaties in Londen. Ook daar kreeg elke locatie een sommatie tot onmiddellijke staking.

Bij de aprilactie vonden inspecties plaats. Het verzamelde bewijs ondersteunt volgens de FCA meerdere lopende strafonderzoeken en andere handhavingsmaatregelen. De bekendmaking over september beperkt zich tot de bezoeken en drie brieven. Over formele doorzoekingen, verhoren en inbeslagnames zweeg de toezichthouder.

De FCA waarschuwt ongeregistreerde aanbieders ondertussen dat zij moeten aannemen dat de toezichthouder naar hen kijkt. Crypto blijft in het Verenigd Koninkrijk tot oktober 2027 grotendeels ongereguleerd, met uitzonderingen voor antiwitwasregels en financiële promoties.